Outro dia, outra celebridade de um milhão de dólares afirmou que estava empobrecida porque confiou a sua riqueza a um consultor financeiro, que se revelou duvidoso. De Lindsay Lohan a Shia LeBeouf, muitas celebridades perderam grandes somas de dinheiro devido a vários problemas, muitas vezes má gestão financeira. Recentemente, o premiado ator Al Pacino admitiu que um estilo de vida rico e um consultor financeiro que administrou mal suas finanças o deixaram praticamente sem um tostão quando chegou aos 70 anos.
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Ter muito dinheiro entrando pode levar a gastos excessivos, mas existem maneiras infalíveis de encontrar um consultor financeiro confiável que não o colocará no caminho da pobreza.
Christopher Stroup, consultor financeiro e proprietário da Silicon Beach Financial, compartilha cinco dicas para contratar um planejador financeiro de confiança que o ajudará a aumentar sua riqueza, e não a desperdiçá-la.
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Stroup diz que é muito importante verificar se o seu consultor financeiro é um Planejador Financeiro Certificado (CFP) ou possui outra designação respeitável, como Analista Financeiro Certificado (CFA). “Isso garante que eles tenham o treinamento, a experiência e os padrões éticos adequados para orientá-lo em sua jornada financeira.”
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No entanto, uma sólida experiência financeira é desenvolvida através de mais do que apenas qualificações. “Entenda a experiência do consultor e veja se ele trabalhou com clientes em situações e setores financeiros semelhantes”, recomendou Stroup.
Se você precisar solicitar referências de clientes de longo prazo para validar seu sucesso, um planejador regular não deverá ter problemas. “É mais provável que um planejador financeiro estabelecido oriente você na direção financeira certa”, diz Stroup.
A relutância em fornecer informações sobre seus antecedentes pode ser um sinal de alerta.
Se você não sabe quanto seu planejador ou consultor financeiro cobra, isso é um problema. Pode haver taxas ocultas e práticas de cobrança questionáveis. Os conflitos de interesses também podem ser evitados garantindo que os métodos de pagamento sejam compreendidos, disse Stroup.
“Alguns planejadores cobram uma taxa fixa, enquanto outros recebem uma porcentagem dos ativos que administram ou ganham comissões sobre os produtos financeiros que recomendam”, disse Stroup. “Planejadores transparentes e que cobram apenas taxas costumam ser os mais confiáveis.”
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