Se você não enviar este relatório, o Departamento do Tesouro poderá multar sua pequena empresa em US$ 10.000.

As pequenas empresas e os seus proprietários poderão enfrentar multas de mais de 10.000 dólares se não cumprirem os novos requisitos de relatórios do Departamento do Tesouro dos EUA até ao final do ano, mas muitas empresas ainda não cumprem.

A Lei de Transparência Corporativa aprovada em 2021 estabeleceu esse requisito. A lei visa restringir o financiamento ilícito, exigindo que muitas empresas que operam nos Estados Unidos relatem informações sobre propriedade beneficiária à Rede de Execução de Crimes Financeiros do Departamento do Tesouro (também conhecida como FinCEN).

Para muitas empresas, o primeiro relatório de informações do beneficiário deverá ser entregue até 1º de janeiro de 2025.

De acordo com estimativas federais, isto se aplica a aproximadamente 32,6 milhões de empresas, incluindo certas corporações e sociedades de responsabilidade limitada.

O Departamento do Tesouro não respondeu ao pedido da CNBC para comentar o número de relatórios do BOI apresentados até o momento.

De acordo com o FinCEN, estes dados ajudam a identificar aqueles que possuem ou controlam empresas, direta ou indiretamente, e “permitem que maus atores obtenham ganhos ilícitos através de empresas de fachada ou outras estruturas de propriedade opacas”. isto.”

“O anonimato corporativo permite a lavagem de dinheiro, o tráfico de drogas, o terrorismo e a corrupção”, disse a secretária do Tesouro, Janet Yellen, ao anunciar o lançamento do portal BOI em janeiro.

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De acordo com o FinCEN, as empresas e operadores que não apresentarem acusações podem estar sujeitos a penalidades civis de até US$ 591 por dia por cada dia em que a violação continuar. Este valor é corrigido pela inflação. Além disso, ele pode enfrentar uma multa criminal de até US$ 10.000 e até dois anos de prisão.

Charlie Fitzgerald III, planejador financeiro certificado baseado em Orlando, Flórida, e membro fundador da Moisand Fitzgerald Tamayo, disse: “As pequenas empresas enfrentam repentinamente multas que podem afundar seus negócios”. disse.

O governo federal recebeu cerca de 9,5 milhões de inscrições até 1º de dezembro, de acordo com estatísticas fornecidas pelo FinCEN ao gabinete do deputado republicano French Hill, R-Arkansas, que busca revogar a Lei de Transparência Corporativa Ta. O escritório de Hill forneceu os dados à CNBC.

Esse número representa aproximadamente 30% da estimativa total.

No início de dezembro, o FinCEN recebia cerca de 1 milhão de novos relatórios por semana, disse o gabinete de Hill.

De acordo com o FinCEN, “beneficiário efetivo” é a pessoa que possui pelo menos 25% do capital de uma empresa ou tem “controle efetivo” da empresa.

As empresas devem informar informações sobre seus beneficiários, incluindo nome, data de nascimento, endereço e informações de documentos de identidade, como carteira de motorista e passaporte, além de outros dados.

As empresas que existiam antes de 2024 devem reportar até 1º de janeiro de 2025. As empresas constituídas em 2024 devem apresentar o pedido no prazo de 90 dias corridos a partir da data efetiva de constituição ou registro. Os criados após 2025 têm 30 dias.

Existem várias exceções a este requisito. Por exemplo, empresas com mais de US$ 5 milhões em vendas brutas e mais de 20 funcionários em tempo integral podem não ser obrigadas a apresentar um relatório.

Muitas entidades isentas de impostos já fornecem dados semelhantes, incluindo grandes empresas, bancos, cooperativas de crédito, entidades isentas de impostos e serviços públicos.

Brian Nelson, subsecretário de terrorismo e inteligência financeira do Departamento do Tesouro, disse em uma entrevista no Instituto Hudson em fevereiro que o Departamento do Tesouro está usando “relatórios judiciais” para divulgar o registro BOI, que foi inaugurado em 1º de janeiro. implementando isso.”

No entanto, apesar dos esforços de sensibilização, muitos empregadores parecem não cumprir ou desconhecer este requisito.

A S-Corporation Association of America, um grupo comercial, disse no início de outubro que o escopo da conformidade no país é “estreito”.

A “grande maioria” das empresas ainda não apresentou os seus relatórios, o que significa que “milhões de proprietários de pequenas empresas e os seus funcionários tornar-se-ão criminosos de facto no início de 2025”, afirma o relatório.

Mas alguns dizem que a situação não é tão terrível.

Por exemplo, em 3 de dezembro, um tribunal federal no Texas bloqueou temporariamente o Departamento do Tesouro de aplicar as regras de reporte do BOI. Isto significa que o Tesouro não pode impor sanções enquanto os tribunais conduzem uma revisão mais aprofundada da constitucionalidade das regras.

“As empresas ainda devem enviar informações”, disse Erica Hanichuk, diretora de assuntos governamentais da Coalizão de Responsabilidade Financeira e Transparência Corporativa. “O prazo em si não mudou. Apenas a aplicação da lei mudou.”

Os advogados do escritório de advocacia Fredrickson escreveram que o governo planeja apelar e que a aplicação “pode ser retomada” se a liminar for revogada.

Além disso, o Tesouro disse que só imporia penalidades a indivíduos ou empresas que “violem intencionalmente” os requisitos de relatórios do BOI.

Hanichak disse que as autoridades não estão iniciando uma “repressão”.

“O FinCEN entende que este é um novo requisito”, disse o FinCEN em seu FAQ. “Se você corrigir erros ou omissões dentro de 90 dias do prazo inicial do relatório, poderá evitar penalidades. No entanto, se ignorar sua obrigação de relatar informações sobre propriedade beneficiária, poderá enfrentar penalidades civis e criminais.