Com o ano novo chegando em menos de um mês, os investidores estão pensando em como querem investir em 2025. As tendências podem mudar rapidamente, por isso o factor subjacente deve ser sempre o factor mais importante na tomada de decisões de investimento. Coisas básicas.
Se você está procurando ações de primeira linha que atualmente estão se beneficiando de fortes ventos favoráveis, a Amazon (NASDAQ:AMZN)Tecnologias SoFi (NASDAQ:SOFI),carnaval (Bolsa de Valores de Nova York: CCL)(NYSE:CUK) Seria uma ótima escolha.
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A Amazon está liderando o caminho na inovação em inteligência artificial (IA). Desde a introdução da sua tecnologia de IA, há dois anos, a empresa tem estado na vanguarda da revolução, lançando uma vasta gama de serviços para clientes Amazon Web Services (AWS) e até lançando a sua própria unidade de processamento gráfico (GPU). .
Os negócios estão crescendo. Não apenas o próprio negócio de IA já gera bilhões de dólares em receitas, mas a plataforma AWS está atraindo novos clientes que desejam aproveitar as vantagens dos serviços de IA da Amazon. O CEO Andy Jassy enfatizou que isto é apenas o começo, observando que 90% dos gastos globais com TI ainda são em sistemas locais e 10% na nuvem. Ele espera que essa proporção se inverta no longo prazo. A Amazon poderá desfrutar de uma sorte inesperada à medida que essa mudança ocorrer.
A Amazon aproveita a IA em todos os seus negócios, incluindo a oferta de soluções generativas de IA, como descrições de produtos baseadas em prompts para vendedores terceirizados e análise de dados para clientes de publicidade. Esses serviços melhoram toda a empresa.
Não é fácil para as empresas de grande capitalização atingirem taxas de crescimento de receitas de dois dígitos, mas a Amazon continua a apresentar um crescimento sólido. Também é altamente lucrativo. Isto representa uma oportunidade incrível a longo prazo, mas 2025 poderá ser particularmente forte à medida que as tendências da IA avançam.
Para a SoFi, a tendência motriz serão taxas de juros mais baixas. O preço das ações da SoFi caiu durante grande parte deste ano devido à pressão sobre seu principal negócio de empréstimos. Mas o resto do negócio já está em grande forma, com taxas de juro mais baixas a ajudar o sector de crédito.
Há alguns anos, a SoFi adquiriu o Golden Pacific Bancorp para desenvolver uma estratégia para aumentar o envolvimento por meio de vendas cruzadas e upsell e obter licenças bancárias. Atualmente possui três segmentos de negócios: Empréstimos, Serviços Financeiros e Plataformas Tecnológicas.
a história continua
A divisão de empréstimos ainda é responsável por mais de metade da receita total e pela maior parte dos lucros da empresa, e o seu crescimento está a acelerar novamente. A receita do terceiro trimestre aumentou 14% e a margem de contribuição aumentou 17%.
Os serviços financeiros são uma área proeminente e incluem serviços não financeiros, como contas bancárias e investimentos. A receita do segmento aumentou 102% ano a ano no trimestre e a margem de contribuição melhorou de US$ 3 milhões para US$ 100 milhões. A plataforma de tecnologia é uma plataforma B2B de marca branca. A receita do trimestre aumentou 14% e a margem de contribuição aumentou 2%.
Numa base consolidada, a SoFi reportou quatro trimestres consecutivos de lucro líquido positivo e a administração está orientando-a para continuar até 2025. Com um forte envolvimento, centenas de milhares de novos clientes e o agora reacendimento do negócio de empréstimos, as ações da SoFi podem se tornar uma blue-chip. Melhor desempenho de 2025.
O vento favorável do Carnaval é a inflação mais baixa, mas também está se beneficiando de taxas de juros mais baixas. O Carnaval fez um grande retorno depois de ter sido fechado por mais de um ano devido à pandemia, mas continua a experimentar uma demanda sem precedentes que parece ser mais do que uma recuperação.
Mas a empresa ainda está se recuperando do hiato de duas maneiras importantes. A empresa não teve um único ano de lucro líquido positivo desde 2019 e está sobrecarregada com dívidas enormes que deve pagar depois de contrair empréstimos para continuar a operar enquanto não consegue obter lucro.
A rentabilidade está melhorando. O lucro ajustado antes de juros, impostos, depreciação e amortização (EBITDA) para o terceiro trimestre do ano fiscal de 2024 encerrado em 31 de agosto aumentou 25% ano após ano, para US$ 2,8 bilhões. A administração também elevou sua perspectiva. A empresa espera que o EBITDA ajustado aumente 40% neste trimestre. O lucro operacional do trimestre aumentou US$ 554 milhões, para US$ 2,2 bilhões, e o lucro líquido foi reportado em US$ 1,7 bilhão. Wall Street espera lucro por ação de US$ 1,33 em 2024.
Quanto à dívida, a Carnival ainda tem quase 30 mil milhões de dólares em dívidas, mas está a pagá-las de forma eficiente e as taxas de juro mais baixas deverão facilitar esse processo. Com a inflação praticamente sob controlo, as pessoas deveriam ter mais dinheiro para gastar em bilhetes de cruzeiro caros, e a Carnival está a entrar em 2025 com reservas recorde, com mais de metade do seu inventário anual esgotado. Já vimos essas tendências continuarem nas reservas de 2.026.
Com a procura de cruzeiros a permanecer forte, a Carnival está bem posicionada para uma recuperação total em 2025, e o preço das suas ações deverá refletir esse progresso.
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John Mackey, ex-CEO da subsidiária da Amazon Whole Foods Market, é membro do conselho de administração do Motley Fool. Jennifer Saibil trabalha na SoFi Technologies. The Motley Fool tem posições e recomenda Amazon e Nvidia. O Motley Fool recomenda a Carnival Corp. O Motley Fool tem uma política de divulgação.
Estas poderiam ser as três melhores ações para possuir em 2025. O artigo original foi publicado por The Motley Fool.
